ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ದೀರ್ಘಾವಧಿಗೆ SIP ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವವರಿಗೆ ಈ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಗಮನ ಸೆಳೆಯುವಂತಿದೆ. ತಿಂಗಳಿಗೆ ₹10,000ರಂತೆ 13 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ಒಟ್ಟು ₹15.60 ಲಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸುಮಾರು ₹41.39 ಲಕ್ಷ ಮೌಲ್ಯ ಸಿಗುತ್ತಿತ್ತು ಎಂದು ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ರಿಸರ್ಚ್ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ತಿಳಿಸಿದೆ. ಈ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ Canara Robeco Flexi Cap Fund – Direct Planನ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅಪಾಯದಿಂದ ಕೂಡಿರುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯ ಗಳಿಸುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇದೆ. ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ರಿಸರ್ಚ್ ಪ್ರಕಾರ, Canara Robeco Flexi Cap Fund – Direct Planನಲ್ಲಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ ₹10,000ರಂತೆ 13 ವರ್ಷಗಳ ಕಾಲ ಮಾಡಿದ್ದ ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾನ್ (SIP) ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯ ಸುಮಾರು ₹41.39 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ಏರಿಕೆಯಾಗುತ್ತಿತ್ತು.
ಈ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದಲ್ಲಿ 13 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ₹15.60 ಲಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿರುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಈ ಹೂಡಿಕೆಗೆ ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ 14.01% ರಿಟರ್ನ್ ದೊರೆತ ಪರಿಣಾಮ ಒಟ್ಟು ಮೌಲ್ಯವು ₹41.39 ಲಕ್ಷಕ್ಕೆ ತಲುಪಿದೆ.
ಈ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವನ್ನು ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ವ್ಯಾಲ್ಯೂ ರಿಸರ್ಚ್ ತಿಳಿಸಿದೆ. ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಈ ಫಂಡ್ ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯಿಂದ ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಹಣ ಹಿಂಪಡೆಯುವ ದಿನಾಂಕಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ ನಿಜವಾದ SIP ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳು ಬದಲಾಗಬಹುದು.
ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 2003ರಲ್ಲಿ ಆರಂಭವಾದ ಈ ಫಂಡ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ದಾಖಲೆಯನ್ನೂ ಹೊಂದಿದೆ. Canara Robeco ಸಂಸ್ಥೆಯ ಆಗಸ್ಟ್ 2026ರ ಫ್ಯಾಕ್ಟ್‌ಶೀಟ್ ಪ್ರಕಾರ, ಜುಲೈ 31, 2026ರ ವೇಳೆಗೆ 23 ವರ್ಷಗಳ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಈ ಯೋಜನೆಯು 16.71% CAGR (ಸಂಯುಕ್ತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ) ದಾಖಲಿಸಿದೆ.
ಇದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಇದರ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ BSE 500 TRI ಶೇ.15.60 CAGR ನೀಡಿದೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಬೆಂಚ್‌ಮಾರ್ಕ್ ಆಗಿರುವ BSE Sensex TRI ಇದೇ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಶೇ.15.70 CAGR ದಾಖಲಿಸಿದೆ.
ಫಂಡ್‌ನ ಹೂಡಿಕೆ ವಿವರ
ಆಗಸ್ಟ್ 31, 2026ರ ವೇಳೆಗೆ ಈ ಫಂಡ್ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿರುವ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮೌಲ್ಯ (AUM) ₹13,678.82 ಕೋಟಿ ಆಗಿದೆ.ಇದರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ 96.66% ಈಕ್ವಿಟಿ ಸಂಬಂಧಿತ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ:
-
ಲಾರ್ಜ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳು: 71.06%
-
ಮಿಡ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳು: 21.19%
-
ಸ್ಮಾಲ್-ಕ್ಯಾಪ್ ಷೇರುಗಳು: 4.41%
ಕ್ಷೇತ್ರವಾರು ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಕ್ಷೇತ್ರಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಲಾಗಿದ್ದು, ಫಂಡ್‌ನ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ 20.37% ಈ ಕ್ಷೇತ್ರದಲ್ಲಿದೆ.
ಇದರ ನಂತರ:
-
ರಿಟೇಲಿಂಗ್ – 8.23%
-
ಫಾರ್ಮಾಸ್ಯುಟಿಕಲ್ಸ್ ಮತ್ತು ಬಯೋಟೆಕ್ನಾಲಜಿ – 6.23%
-
ಫೈನಾನ್ಸ್ – 5.73%
-
ಆಟೋಮೊಬೈಲ್ಸ್ – 5.12%
ವೈಯಕ್ತಿಕ ಷೇರು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ವಿಚಾರದಲ್ಲಿ ICICI Bank ಫಂಡ್‌ನ ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ 6.80% ಪಾಲಿನೊಂದಿಗೆ ಮೊದಲ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿದೆ. ನಂತರ:
-
HDFC Bank – 6.06%
-
State Bank of India – 3.31%
-
Bajaj Finance – 3.06%
ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆ
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನ Riskometer ಪ್ರಕಾರ, ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಅತ್ಯಧಿಕ ಅಪಾಯದ (Very High Risk) ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲಾಗಿದೆ.ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಅಥವಾ ಸ್ವಿಚ್ ಮಾಡಿದರೆ 1% ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಇರುವುದಿಲ್ಲ.
ಈ ವೆಬ್‌ಸೈಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟವಾಗಿರುವ ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಸಲಹೆಗಳು ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಅಥವಾ ಇತರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಸೇರಿವೆ. ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಅಧಿಕೃತ ಅಭಿಪ್ರಾಯಗಳಲ್ಲ. ಈ ಮಾಹಿತಿಯ ನಿಖರತೆ, ಸಂಪೂರ್ಣತೆ ಅಥವಾ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿ ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸುವ ಉದ್ದೇಶವೂ ಇಲ್ಲ.
ಈ ಲೇಖನವನ್ನು ಕೇವಲ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಪ್ರಕಟಿಸಲಾಗಿದೆ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರ ಕೈಗೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು, ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರ ಸಲಹೆ ಪಡೆಯುವುದು ಸೂಕ್ತ.
