ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯಿಂದ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುತ್ತಿದ್ದೀರಾ? ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ (IT) ಇಲಾಖೆ ವಿಧಿಸಿರುವ ಮಿತಿ ಮೀರಿ ಹಣಕಾಸಿನ ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಾ? ಹಾಗಿದ್ದರೆ ನೀವು ಅಪಾಯದಲ್ಲಿದ್ದೀರಿ ಎಂದೇ ಅರ್ಥ. ಐಟಿ ಇಲಾಖೆಯು ನಿಮ್ಮ ಮೇಲೆ ಕಣ್ಣಿಟ್ಟಿರಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿಮಗೆ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯಿಂದ ನೋಟಿಸ್ ಬರುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ.
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವಾಗ ಅತ್ಯಂತ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಇರುವುದು ಅವಶ್ಯಕ. ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ (IT) ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ಮಿತಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಹಣವನ್ನು ವಿತ್ಡ್ರಾ ಮಾಡುವುದು ಅಥವಾ ನಿರಂತರವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಠೇವಣಿ ಇಡುವುದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಐಟಿ ನೋಟಿಸ್ಗೆ ಗುರಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಅಕ್ರಮ ವಹಿವಾಟು ಎಂದು ಸಾಬೀತಾದರೆ ದಂಡದ ಜೊತೆಗೆ ಕಾನೂನು ಕ್ರಮವನ್ನೂ ಎದುರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ವಹಿವಾಟಿನ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಪುರಾವೆಯನ್ನು ಭದ್ರವಾಗಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಇಂದಿನ ತುರ್ತು.”
ದೇಶದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಜನರು ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಖಾತೆಗಳಿರುವುದು ಸಹಜ. ಉದ್ಯೋಗ ಬದಲಾದಂತೆ ಸಂಬಳದ ಖಾತೆಗಳು ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ, ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳು ವಿವಿಧ ಅಗತ್ಯಗಳಿಗಾಗಿ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯು ಈಗ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ಮೇಲೆ ಗಮನ ಹರಿಸಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಮಿತಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಹಿವಾಟುಗಳು ನಡೆದರೆ ಐಟಿ ಇಲಾಖೆ ನಿಮ್ಮ ಮೇಲೆ ನಿಗಾ ವಹಿಸುತ್ತದೆ.
ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಇರಲೇಬೇಕು.. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳಿಂದ ಮಿತಿ ಮೀರಿ ನಗದು ವಹಿವಾಟುಗಳು ನಡೆದರೆ, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಆ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಐಟಿ ಇಲಾಖೆಗೆ ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ವಹಿವಾಟುಗಳು ನಡೆದರೆ ಐಟಿ ಇಲಾಖೆಯಿಂದ ನೋಟಿಸ್ ಬರುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇದೆ. ಕೆಲವರು ಮಕ್ಕಳ ಮದುವೆ ಅಥವಾ ಅವರನ್ನು ವಿದೇಶಕ್ಕೆ ಕಳುಹಿಸಲು, ಇನ್ನು ಕೆಲವರು ಮನೆ ಅಥವಾ ಕಾರು ಖರೀದಿಸಲು ತಮ್ಮ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹಣವನ್ನು ಇಡುತ್ತಾರೆ. ಇದು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಿತಿಯನ್ನು ಮೀರಿದರೆ ನೀವು ಐಟಿ ಇಲಾಖೆಯ ನಿಗಾದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಬರುತ್ತೀರಿ. ನಿಮ್ಮ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ನಿಮಗೆ ನೋಟಿಸ್ ಜಾರಿ ಮಾಡಬಹುದು.
ರೂ. 10 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಿತ್ಡ್ರಾ ಮಾಡಿದರೆ.. ಒಂದು ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ನೀವು ರೂ. 10 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ನಗದು ವಿತ್ಡ್ರಾ ಮಾಡಿದರೆ, ನೀವು ಐಟಿ ಇಲಾಖೆಯ ನಿಗಾದಲ್ಲಿ ಬರುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯಿದೆ. ಹಣ ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿದ್ದರೆ ಯಾವುದೇ ಸಮಸ್ಯೆಯಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಅಕ್ರಮವಾಗಿ ಹಣಕಾಸಿನ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆದಿದ್ದರೆ ತೊಂದರೆ ಕಟ್ಟಿಟ್ಟ ಬುತ್ತಿ. ಹಣ ಎಲ್ಲಿಂದ ಬಂದಿತು ಎಂಬುದಕ್ಕೆ ನೀವು ಸಾಕ್ಷ್ಯಗಳನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಇನ್ನು, ಕರೆಂಟ್ ಅಕೌಂಟ್ನಲ್ಲಿ ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ರೂ. 50 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವಹಿವಾಟು ನಡೆದರೆ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಐಟಿ ಇಲಾಖೆಗೆ ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಭಾರೀ ಪ್ರಮಾಣದ ನಗದು ವಿತ್ಡ್ರಾ ಅಥವಾ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಠೇವಣಿಗಳು ಐಟಿ ಇಲಾಖೆಯಿಂದ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ತಂದೊಡ್ಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವಾಗ ಅದಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ಪುರಾವೆಗಳನ್ನು ಭದ್ರವಾಗಿ ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಿ. ಇದರಿಂದ ಐಟಿ ಇಲಾಖೆಯ ತನಿಖೆಗೆ ಕರೆದಾಗ ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ತೋರಿಸಬಹುದು.
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಹಣಕಾಸಿನ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುತ್ತಿದ್ದೀರಾ? ಎಚ್ಚರ! ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯ ಮಿತಿ ಮೀರಿದ ವಹಿವಾಟುಗಳು ನಿಮ್ಮನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಐಟಿ ನೋಟಿಸ್ಗೆ ಗುರಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಅಥವಾ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಕಠಿಣ ನಿಗಾ ವಹಿಸುತ್ತಿದ್ದು, ನಿಮ್ಮ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ದೊಡ್ಡ ವಹಿವಾಟಿಗೂ ಸೂಕ್ತ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು ಕಡ್ಡಾಯ.”
